Verifisering av PEP-treff benyttes for å ta informerte avgjørelser om flaggede politisk eksponerte personer (PEP) og dokumentere begrunnelsen bak hver avgjørelse. Denne guiden vil lede deg gjennom formålet og stegene i funksjonen, og bidra til å sikre etterlevelse av regelverket og en strømlinjeformet vurderingsprosess.
Hva verifisering av PEP-treff?
Dette er steget som følger den innledende PEP-screeningen, der flaggede enheter blir gjennomgått, verifisert og dokumentert som enten et bekreftet PEP-treff eller et falskt positivt treff. Denne beslutningsprosessen er avgjørende for å:
Redusere falske positiver ved å avklare reelle PEP-treff.
Forbedre dokumentasjonen for etterlevelses- og revisjonsformål.
Hvorfor bruke verifisering av PEP-treff?
Innen AML (anti-hvitvasking) krever regelverket ofte både åpenhet og nøyaktighet i hvordan organisasjoner håndterer PEP-screening. Strises verifiseringsfunksjon er designet for å:
Gi deg alle tilgjengelige data om et PEP-treff (som navn, land, kjønn og fødselsdato) slik at du kan ta en informert avgjørelse.
Tilby en steg-for-steg verifiseringsprosess for å dokumentere hver avgjørelse, noe som skaper et grundig revisjonsspor.
Hvem bør bruke dette?
Denne funksjonen er spesielt nyttig for compliance-ansvarlige, risikoanalytikere og fagpersoner innen AML i finansinstitusjoner.
Slik fungerer disponering
Gå gjennom dataene: Når et PEP-treff flagges, vil all relevant data (inkludert omtrentlige navnetreff) være synlig for å hjelpe deg med å vurdere om enheten er et reelt PEP-treff.
Bekreft eller avvis PEP-statusen: Basert på dataene kan du enten bekrefte treffet eller merke det som et falskt positivt treff. Denne avgjørelsen vil bli lagret og være synlig PEP-seksjonen og i eventuelle eksporterte dokumenter.
Dokumenter avgjørelsen din: En beslutningslogg lar deg merke valget ditt med eventuelle støttende detaljer. Dette er kritisk for revisjoner fra tilsynsmyndigheter og for interne gjennomganger.
Systemforslag: Hvis treffprosenten (basert på navn, kjønn, land, fødselsdato og fødselsår) overstiger 80 %, vil systemet foreslå at det er et sannsynlig PEP-treff. Manager for ditt team kan gjennomgå og bekrefte eller overstyre dette forslaget i innstillinger.
Forstå treffprosenten
Treffprosenten reflekterer likhetsscoren mellom den flaggede enheten og det potensielle PEP-treffet, basert på følgende kriterier:
Navnelikhet (0-100)
Kjønnsmatch (0 eller 100)
Landmatch (0 eller 100)
Fødselsdato og fødselsår (vektes dobbelt hvis både dato og år stemmer)
Merk: Denne scoren beregnes ved å ta et gjennomsnitt av disse komponentene, og en score over 80 % vil utløse statusen «system-foreslått som reelt treff».
Nøkkelfunksjoner og handlinger
Handlingsknapp (CTA) for disponering
Hvert PEP-treff inkluderer en tydelig "Disponer"-handlingsknapp (CTA) i form av et blyantikon. Denne leder deg til beslutningsvinduet der du kan gjennomgå og bekrefte eller avvise PEP-treffet.
Revisjonsspor og endringslogg
For økt åpenhet kan du få tilgang til en logg over tidligere disponeringer, inkludert brukernavn, dato og tidsstempel, ved å holde musepekeren over avgjørelsen. Denne loggen er tilgjengelig ved behov for revisjonsformål.
Verktøytips for bedre veiledning
Ved å holde musepekeren over spesifikke elementer (som treffprosenten eller tomme datafelt) vil du se verktøytips som forklarer betydningen av disse verdiene eller årsaken til eventuelle manglende data. Verktøytips er tilgjengelige etter å ha klikket på blyantikonet, ved siden av PEP-treff. Merk: dette vises for øyeblikket kun hvis et PEP-treff har potensielle andre treff.
Resultat av disponering
Når du har bekreftet eller avvist en PEP-status, vil avgjørelsen din bli dokumentert og synliggjort:
I appen: I Vurdering-seksjonen, med tydelige indikasjoner på system-foreslåtte og bruker-bekreftede PEP-statuser.
I PDF-rapporter: Din endelige disponering vil vises på eksporterte rapporter for å sikre åpenhet.